مگی کواک، آکی کورسونی حسین و میرزا منراج وکلای شرکت حقوقی فراساحلی جهانی هستند. هارنیز و کارشناسان در تنظیم دارایی های دیجیتال.
__________
قانون ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) 2022 (VASPA) در 1 فوریه 2023 لازم الاجرا شد. هر شخصی که قبل از اجرایی شدن VASPA در حال انجام تجارت خدمات دارایی مجازی (VAS) است، باید به دنبال این باشد که با ثبت نام شود کمیسیون خدمات مالی BVI (BVI FSC) در پنجره انتقالی 6 ماهه که در 31 ژوئیه 2023 منقضی می شود.
همه متقاضیان باید تمام تلاش خود را بکنند تا یک درخواست VAS کامل و کامل را در بازه زمانی انتقالی به BVI FSC ارسال کنند. برنامه های ناقص VAS این خطر را دارند که توسط BVI FSC پردازش نشوند.
مهم است که توصیه های نظارتی توسط افرادی که تجارت VAS را انجام می دهند انجام شود تا اطمینان حاصل شود که رژیم VAS برای آنها قابل اجرا است. هنگامی که مشخص شد که یک شخص یک ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) است، شروع کار بر روی درخواست ثبت نام برای ثبت در BVI FSC بسیار مهم است.
متقاضیان ثبت نام تحت رژیم VAS باید در نظر بگیرند:
(آ) مسائل حاکمیتی: با داشتن 2 مدیر انفرادی، ممکن است نیاز به انتصاب یک مدیر مقیم محلی و همچنین داشتن یک نماینده مجاز تایید شده VASPA مستقر در BVI وجود داشته باشد که باید دانش کافی در مورد تجارت مربوط به VAS متقاضی نیز داشته باشد. به عنوان حسابرس؛
(ب) ساختار مالکیت: اطلاعات کامل در مورد ساختار مالکیت سودمند نهایی VASP شامل تمام ساختارهای واسطه (در صورت وجود) باید افشا شود – ساختارهای پیچیده ممکن است منجر به تاخیر شود.
(ج) طرح های تجاری: طرح‌های تجاری تفصیلی باید با در نظر گرفتن موارد مربوط به حاکمیت شرکتی، ذخایر سرمایه، ممیزی‌های فن‌آوری، نقدینگی، استراتژی‌های مدیریت ریسک، مقررات حمایت از مصرف‌کننده، اشخاص مرتبط و افشای عمومی، نگهبانی و حفاظت، سپرده‌گذاری و قفل ارائه شوند. مقررات، قابلیت همکاری، توقف تجارت و برنامه ریزی جانشین پروری، اجرای قانون سفر.
(د) سیاستها و روندها: متقاضی باید دارای کنترل‌های داخلی قوی از جمله چارچوب‌های ارزیابی ریسک، AML/CFT/CPF و رویه‌های انطباق با تحریم‌ها، توافق‌نامه‌ها و سیاست‌های برون‌سپاری، حفاظت از داده‌ها و چارچوب امنیت سایبری، بیانیه زیرساخت‌های فناوری، طرح‌های تداوم کسب‌وکار، نگهداری و ایمن باشد. حفظ چارچوب دارایی ها، رویه های رسیدگی به شکایات، چارچوب ممیزی فناوری و الزامات بیمه مناسب؛
(ه) الزامات AML/CFT/CPF: یک VASPA به عنوان “شخص مرتبط” در نظر گرفته می شود که “تجارت مرتبط” را تحت قانون AML/CFT/CPF انجام می دهد، بنابراین، VASPA باید اطمینان حاصل کند که به عنوان بخشی از رژیم AML/CFT/CPF که در حال شناسایی است. رویه‌های مربوط به روابط تجاری جدید و مستمر، ایجاد و حفظ رویه‌های راستی‌آزمایی، در مواردی که اتکا به اشخاص ثالث وجود کانال‌های مناسب برای دریافت مدارک شناسایی از آن اشخاص ثالث به‌عنوان وسیله‌ای برای ثبت هویت مشتریان، نگهداری سوابق است. و مدارک زیربنایی، انتصاب مأموران گزارش انطباق و پولشویی لازم، انجام آموزش سالانه و غیره.
ضروری است که همه VASP ها، پس از ثبت تحت VASPA، اطمینان حاصل کنند که با تمام الزامات نظارتی جاری که برای رژیم VAS اعمال می شود، مطابقت دارند، به عنوان مثال:
(الف) باقی مانده مناسب و مناسببه این ترتیب، انجام ارزیابی BVI FSC مبنی بر اینکه همه VASPها صلاحیت دارند و کسب و کار خود را مطابق با اصول نظارتی در کد تنظیمی 2009 انجام می دهند.
(ب) الزامات اطلاع رسانی / پیش تأیید: به عنوان مثال، تغییر اطلاعات ارائه شده، تغییر نام، حفظ وضعیت مالی سالم، انتصاب مدیران، انتصاب نماینده مجاز و حسابرس، ارائه صورت های مالی حسابرسی شده، نگهداری سوابق، واگذاری یا کسب سهام قابل توجه یا کنترلی در یک VASP. ، دارایی های مشتری، AML/CFT/CPF و رعایت تحریم ها؛
(ج) غربالگری کارکنان: ارزیابی شایستگی و صلاحیت کارکنان؛
د) نگهداری منابع انسانی و فناوری کافی و سیاست ها، رویه ها و مکانیسم هایی برای اطمینان از انطباق؛ و
(ه) در نظر گرفتن و تطبیق منابع و رویه ها برای هر یک تغییرات در حوزه کسب و کار و توسعه قانونگذاری.
عدم رعایت الزامات تحت رژیم VASPA یا AML/CFT/CPF می‌تواند منجر به جرایم کیفری مختلفی شود که هم مجازات‌های نقدی و هم مجازات حبس را در پی دارد. BVI FSC همچنین رژیم مجازات اداری را برای هرگونه تخلف اداری توسط یک VASP در اختیار خواهد داشت. اینها مکانیسم هایی هستند که BVI FSC می تواند به عنوان بخشی از هر اقدام اجرایی که باید انجام شود استفاده کند.
مانند هر رژیم قانونی جدید، مهم است که VASP های موجود و VASP های بالقوه از نزدیک با ارائه دهندگان خدمات خود همکاری کنند تا رژیم ایجاد شده توسط VASPA و قوانین و دستورالعمل های فرعی آن را درک کنند تا اطمینان حاصل شود که VASP از انطباق کامل مقرراتی با چارچوب VAS اطمینان حاصل می کند. .
____
بیشتر بدانید:
– مقررات آماده سازی FATF برای پلتفرم های معاملاتی رمزارز P2P
– چگونه قوانین جدید FATF رمزارز را به لایه ای از واسطه ها باز می کند
– چرا مقررات کلیدی برای صنعت کریپتو است؟
– دادگاه عالی ایالات متحده امروز با شکایت های Coinbase پرونده ارز دیجیتال را مورد بررسی قرار می دهد – آنچه شما باید بدانید در اینجا آمده است
– مصاحبه انحصاری: بنیانگذار Tether می گوید صنعت کریپتو علیرغم شکست های گذشته باز خواهد گشت – در اینجا دلیل است
– آیا استفاده از بیت کوین بی خطر است؟
