نگاهی از درون به برنامه

بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان، تلاش می‌کند تا افسانه‌ها مبنی بر اینکه صنعت کریپتو به‌طور کلی یک «غیر انطباق» است را از بین ببرد.

در یک پست وبلاگی پنجشنبه، این شرکت میزان تلاش‌های بایننس برای همکاری با تنظیم‌کننده‌های بین‌المللی را خلاصه کرد و در تقابل با این روایت مستمر مبنی بر اینکه مبادله عمداً برای فرار از قانون پوشانده شده است، مبهم است.

بایننس نوشت: «تیم انطباق بایننس متشکل از افراد حرفه‌ای با سوابق مختلف، از جمله افسران مجری قانون سابق، رگولاتورها، ارزهای دیجیتال، فین‌تک و کارشناسان انطباق بانکداری سنتی است.» این تیم شامل “750 کارمند اصلی و پشتیبان انطباق” است که در چندین بخش تخصصی پراکنده شده است.

در میان آنها، 20 درصد اعضای تیم جرایم مالی هستند که به طور فعال در مورد تأمین مالی غیرقانونی، از جمله تأمین مالی تروریسم و ​​پولشویی، تحقیق می کند. تیم پاسخ اجرای قانون آن “هر هفته با 1300 درخواست رسیدگی می کند.”

تیم دیگری در اطراف مسئول گزارشگری جهانی پولشویی بایننس (GMLRO) قرار دارد. علاوه بر کمک به تیم جرایم مالی در کشف و گزارش پولشویی، این تیم همچنین چشم انداز نظارتی جهانی را برای اطمینان از “انطباق کامل بایننس با قوانین و مقررات قابل اجرا” نظارت می کند.

هفته گذشته، چندین آژانس فدرال ایالات متحده گرد هم آمدند تا بازار دارک نت و گروه ویژه جرایم ارزهای دیجیتال را راه اندازی کنند – یک «اف بی آی کوچک» با هدف «محل کردن و از بین بردن سازمان های جنایی». با این وجود، با توجه به وزارت خزانه داری آمریکا، دلار آمریکا همچنان مسئول سهم بسیار بیشتری از پولشویی جهانی نسبت به ارزهای دیجیتال است.

کارشناسان صنعت کریپتو – از جمله خود Changpeng Zhao (CZ) مدیر عامل بایننس – همچنین مقاومت کرد این ایده که دارایی های دیجیتال می تواند نقش مهمی در فرار از تحریم ها داشته باشد. او سال گذشته در مصاحبه ای با CNBC گفت: «کریپتو بسیار قابل ردیابی است، دولت های سراسر جهان به طور فزاینده ای در ردیابی تراکنش های رمزنگاری بسیار خوب عمل می کنند.

با این وجود، بایننس از بخش پیروی از تحریم‌ها پشتیبانی می‌کند که خطرات مرتبط با «نقض تحریم‌های قابل اجرا، قوانین ضد رشوه و فساد، و اقدامات مقابله با تأمین مالی تروریسم» را کاهش می‌دهد.

مشتری مداری

مانند بسیاری از صرافی‌های تنظیم‌شده، بایننس نیز با اجرای برنامه‌های Know-Your-Customer (KYC) و Know-Your-Business (KYB) در «بررسی دقیق مشتری» شرکت می‌کند.

در اوایل این ماه، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) از این شرکت به دلیل اتهامات متعددی مانند اجازه دادن به شهروندان در ایالات متحده برای استفاده از پلت فرم بین‌المللی خود شکایت کرد. آمریکایی‌ها قرار است فقط از Binance.US استفاده کنند که پلتفرم آن دارای ویژگی‌ها و رمزارزهای قابل معامله کمتری نسبت به شعبه اصلی است.

در یک مصاحبه با انتشار بلومبرگ در این هفته، یکی از بنیانگذاران بایننس، یی هه، گفت که «اگر بایننس مطابقت نداشته باشد، عملاً هیچ پلتفرم تجارت جهانی یا شرکت فراساحلی دیگری مطابقت ندارد».